9ANOUN.AIالدخول إلى KANOUN

KANOUN · Maroc

البنوك والتأمين

استكشف النصوص القانونية المغربية المتعلقة بـالبنوك والتأمين من خلال مراجع موثقة وبيانات وصفية ومقتطفات عامة محدودة.

المراجع ذات الصلة

استكشاف حسب المادة
  1. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/16 صادر في 10 يونيو 2016 يتعلق بشروط نشر القوائم التركيبية والمالية من طرف مؤسسات الائتمان — article 7Article 7 · 10/06/2016يجب أن تنشر مؤسسات الائتمان التي يتجاوز مجموع موازنتها 30فتح المرجع →
  2. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/16 صادر في 10 يونيو 2016 يتعلق بشروط نشر القوائم التركيبية والمالية من طرف مؤسسات الائتمان — article 8Article 8 · 10/06/2016يجب أن تنشر مؤسسات الائتمان التي يتجاوز مجموع موازنتهافتح المرجع →
  3. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/16 صادر في 10 يونيو 2016 يتعلق بشروط نشر القوائم التركيبية والمالية من طرف مؤسسات الائتمان — article 9Article 9 · 10/06/2016يجب أن تدرج القوائم المشار إليها في المادتين 1 و5 أعلاه في تقرير تدبير مؤسسات الائتمان.فتح المرجع →
  4. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 1Article 1 · 24/07/2017يصادق على منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 الصادر فيفتح المرجع →
  5. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 10Article 10 · 24/07/2017تقوم الوحدة المشار إليها في المادة 9 أعلاه بوضع نظام يمكنفتح المرجع →
  6. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 11Article 11 · 24/07/2017تخبر الوحدة المنصوص عليها في المادة 9 أعلاه بانتظام جهازفتح المرجع →
  7. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 12Article 12 · 24/07/2017سياسات ومساطر تتعلق على الخصوص بعملية إعداد الخطة والمصادقة عليها وتحيينها والشروع في تنفيذها؛فتح المرجع →
  8. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 13Article 13 · 24/07/2017يجب ألا تنص الخطة على أي لجوء إلى دعم عمومي تمنحه الدولة أو بنك المغرب أو أي دعم تمنحه الصناديق الجماعية لضمان الودائع.فتح المرجع →
  9. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 16Article 16 · 24/07/2017بالنسبة للفصل المتعلق بالتحليل الاستراتيجي، تبين المؤسسةفتح المرجع →
  10. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 17Article 17 · 24/07/2017عرض حول طبيعتها القانونية وتركيبتها العملية وكذا أنشطتها ؛فتح المرجع →
  11. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 18Article 18 · 24/07/2017تتضمن السناريوهات المشار إليها في المادة 5 أعلاه، على الأقل ثلاثفتح المرجع →
  12. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 19Article 19 · 24/07/2017تقوم المؤسسة بتقديم تأثير كل من السيناريوهات القصوى المشارفتح المرجع →
  13. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 2Article 2 · 24/07/2017إليها أدناه ب «الخطة»، وهي عبارة عن نظام تدبير يهدف إلى التنصيصفتح المرجع →
  14. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 20Article 20 · 24/07/2017على مستوى الفصل المتعلق بكيفيات الشروع في الخطة، تصف المؤسسة المؤشرات المعتمدة للشروع في الخطة وكذا تحديد الأسقف المتعلقة بها.فتح المرجع →
  15. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 21Article 21 · 24/07/2017بالنسبة للفصل المتعلق بتدابير حل الأزمة، تشير المؤسسة إلى الاستراتيجيات والإجراءات، ذات الطابع الاستثنائي، التي تمكن من تسوية وضعية البنك وضمان استمرارية وتمويل وظائفه ذات الأهمية النظامية وأنشطته الأساسية.فتح المرجع →
  16. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 22Article 22 · 24/07/2017بالنسبة لكل إجراء تقدمه بغرض حل الأزمة، يتعين عليها توفيرفتح المرجع →
  17. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 23Article 23 · 24/07/2017في الفصل المخصص للتدابير التحضيرية، تصف المؤسسةفتح المرجع →
  18. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 24Article 24 · 24/07/2017في الفصل المتعلق بالتواصل الداخلي والخارجي، تتضمن الخطةفتح المرجع →
  19. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 3Article 3 · 24/07/2017يسهر جهاز الإدارة على أن يقوم جهاز التسيير بإعداد الخطةفتح المرجع →
  20. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 4Article 4 · 24/07/2017يستعين جهاز الإدارة بلجنة المخاطر وبكل خبرة أخرى يعتبرهافتح المرجع →
  21. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 5Article 5 · 24/07/2017يقوم جهاز التسيير بالتشخيص اللازم بهدف تحديد السيناريوهاتفتح المرجع →
  22. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 6Article 6 · 24/07/2017يحدد جهاز التسيير المؤشرات التي يجب على إثرها الشروع فيفتح المرجع →
  23. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 7Article 7 · 24/07/2017يضع جهاز التسيير نظاما لتتبع مؤشرات مبكرة من أجل رصد فيفتح المرجع →
  24. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 8Article 8 · 24/07/2017يتوفر جهاز التسيير على نظام للمعلومات يمكنه من ضمانفتح المرجع →
  25. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 بتحديد شروط وكيفيات إعداد وتقديم «خطة حل الأزمة الداخلية» من طرف مؤسسات الائتمان — article 9Article 9 · 24/07/2017تحدث المؤسسة وحدة مكلفة بمساعدة جهاز التسيير في تنفيذفتح المرجع →
  26. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2018 الصادر في 27 يوليو 2018 بتحديد شروط وكيفيات سير لجنة التدقيق — article 1Article 1 · 27/07/2018تطبيقا لأحكام المادة 78 من القانون المشار إليه أعلاه رقم 103.12،فتح المرجع →
  27. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2018 الصادر في 27 يوليو 2018 بتحديد شروط وكيفيات سير لجنة التدقيق — article 10Article 10 · 27/07/2018تقوم لجنة التدقيق بتدوين مداولاتها وقراراتها في محضر وتتولىفتح المرجع →
  28. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2018 الصادر في 27 يوليو 2018 بتحديد شروط وكيفيات سير لجنة التدقيق — article 11Article 11 · 27/07/2018يتوصل أعضاء لجنة التدقيق، داخل الآجال الملائمة، بالمعلوماتفتح المرجع →
  29. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2018 الصادر في 27 يوليو 2018 بتحديد شروط وكيفيات سير لجنة التدقيق — article 12Article 12 · 27/07/2018يقدم المسؤول عن وظيفة المراقبة الدورية، بشكل منتظم، تقاريرفتح المرجع →
  30. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2018 الصادر في 27 يوليو 2018 بتحديد شروط وكيفيات سير لجنة التدقيق — article 13Article 13 · 27/07/2018تتوصل لجنة التدقيق، بشكل منتظم، بتقارير تعدها وظائففتح المرجع →
  31. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2018 الصادر في 27 يوليو 2018 بتحديد شروط وكيفيات سير لجنة التدقيق — article 14Article 14 · 27/07/2018تقدم لجنة التدقيق بشكل منتظم، تقريرا لجهاز الإدارة حولفتح المرجع →
  32. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2018 الصادر في 27 يوليو 2018 بتحديد شروط وكيفيات سير لجنة التدقيق — article 15Article 15 · 27/07/2018تتفاعل لجنة التدقيق بشكل متناسب مع اللجان الأخرى المنبثقةفتح المرجع →
  33. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2018 الصادر في 27 يوليو 2018 بتحديد شروط وكيفيات سير لجنة التدقيق — article 16Article 16 · 27/07/2018تدخل أحكام هذا المنشور حيز التنفيذ ابتداء من تاريخ نشره فيفتح المرجع →
  34. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2018 الصادر في 27 يوليو 2018 بتحديد شروط وكيفيات سير لجنة التدقيق — article 2Article 2 · 27/07/2018تقوم لجنة التدقيق، في إطار تقييمها لمدى ملاءمة وفعالية نظامفتح المرجع →
  35. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2018 الصادر في 27 يوليو 2018 بتحديد شروط وكيفيات سير لجنة التدقيق — article 4Article 4 · 27/07/2018من أجل القيام بتعيين مراقبي الحسابات، تقوم لجنة التدقيق بانتقائهم وتدلي برأيها لجهاز الإدارة بخصوص تعيينهم أو تجديد انتدابهم، وكذا بشأن أجورهم.فتح المرجع →
  36. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2018 الصادر في 27 يوليو 2018 بتحديد شروط وكيفيات سير لجنة التدقيق — article 5Article 5 · 27/07/2018تتولى لجنة التدقيق دراسة وتتبع استقلالية مراقبي الحسابات، ولا سيما ما يخص تقديم خدمات تكميلية لمؤسسة الائتمان الخاضعة لمراقبتها.فتح المرجع →
  37. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2018 الصادر في 27 يوليو 2018 بتحديد شروط وكيفيات سير لجنة التدقيق — article 6Article 6 · 27/07/2018تتكون لجنة التدقيق من ثلاثة (3) متصر فين على الأقل أو أعضاء غير مسيرين في جهاز الإدارة يكون عضو واحد منهم على الأقل مستقل حسب مدلول المادة الأولى من منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/16 الصادر في 10 يونيو 2016 المتعلق بتحديد شروط وكيفيات تعيين…فتح المرجع →
  38. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2018 الصادر في 27 يوليو 2018 بتحديد شروط وكيفيات سير لجنة التدقيق — article 7Article 7 · 27/07/2018يجب أن يتولى رئاسة لجنة التدقيق متصرفُ مستقل لا يشغل منصب رئيس جهاز الإدارة ولا أي لجنة أخرى منبثقة عنه.فتح المرجع →
  39. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2018 الصادر في 27 يوليو 2018 بتحديد شروط وكيفيات سير لجنة التدقيق — article 8Article 8 · 27/07/2018تُشرِك لجنة التدقيق في أشغالها المسؤولين عن وظائف المراقبةفتح المرجع →
  40. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2018 الصادر في 27 يوليو 2018 بتحديد شروط وكيفيات سير لجنة التدقيق — article 9Article 9 · 27/07/2018تمارس لجنة التدقيق مهامها طبقا لنظام داخلي، يصادق عليهفتح المرجع →
  41. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 1Article 1 · 25/07/2023يتمثل نظام المراقبة الداخلية في مجموعة من المنظومات التيفتح المرجع →
  42. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 10Article 10 · 25/07/2023يجب أن تتوفر الشركة على دليل يوضح نظام المراقبة الداخليةفتح المرجع →
  43. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 11Article 11 · 25/07/2023تقوم الشركة بوضع مهام مستقلة لرقابة المخاطر وتدبيرها.فتح المرجع →
  44. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 12Article 12 · 25/07/2023تضع الشركة منظومات لقياس المخاطر وأنظمة تحليل تتلاءم معفتح المرجع →
  45. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 13Article 13 · 25/07/2023يجب أن تُمكّن منظومات قياس المخاطر والتحكم فيها ورقابتهافتح المرجع →
  46. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 14Article 14 · 25/07/2023تمكن أنظمة التحليل المشار إليها في المادة 12 أعلاه الشركة منفتح المرجع →
  47. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 15Article 15 · 25/07/2023يجب تحيين خريطة المخاطر التي يتم إعدادها، على الأقل مرةفتح المرجع →
  48. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 16Article 16 · 25/07/2023تقوم الشركة بصفة دورية بدراسة منظومات قياس المخاطرفتح المرجع →
  49. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 17Article 17 · 25/07/2023يجب أن تتوفر الشركة على مخطط لاستمرارية النشاط يمكنهافتح المرجع →
  50. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 18Article 18 · 25/07/2023تحدد الشركة مساطر إعلام المسيرين، كل ثلاثة أشهر على الأقل،فتح المرجع →
  51. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 19Article 19 · 25/07/2023يقصد بالأنشطة المسندة إلى متعهدين خارجیین تلك التي تعهد بهافتح المرجع →
  52. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 2Article 2 · 25/07/2023تسهر الشركة على التأكد من ملاءمة وسائل ونظم ومساطرفتح المرجع →
  53. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 21Article 21 · 25/07/2023تخضع الشركة لمقتضيات منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017فتح المرجع →
  54. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 22Article 22 · 25/07/2023تضع الشركة مساطر لتلقي ومعالجة شكايات الزبناء ومعالجتهافتح المرجع →
  55. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 23Article 23 · 25/07/2023يجب أن تتوفر الشركة على أنظمة معلومات فعالة وموثوق بهافتح المرجع →
  56. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 24Article 24 · 25/07/2023تعد الشركة، مرة واحدة في السنة على الأقل، تقريرا حولفتح المرجع →
  57. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 25Article 25 · 25/07/2023يتعين على الشركة أن تقدم في التقرير المشار إليه في المادة 24فتح المرجع →
  58. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 26Article 26 · 25/07/2023تدخل مقتضيات هذا المنشور حيز التنفيذ ابتداء من تاريخ نشرهفتح المرجع →
  59. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 3Article 3 · 25/07/2023يتولى جهاز إدارة الشركة مسؤولية الموافقة على نظام المراقبةفتح المرجع →
  60. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 4Article 4 · 25/07/2023يحدث جهاز إدارة الشركة المؤسسة في شكل شركة مساهمة لجنةفتح المرجع →
  61. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 5Article 5 · 25/07/2023يجب أن يتوفر أعضاء جهاز الإدارة ولجنة التدقيق والمخاطر،فتح المرجع →
  62. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 6Article 6 · 25/07/2023تتمثل اختصاصات لجنة التدقيق والمخاطر، على الخصوص،فتح المرجع →
  63. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 7Article 7 · 25/07/2023يعتبر جهاز التسيير مسؤولا عن إعداد ووضع منظومات المراقبةفتح المرجع →
  64. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 8Article 8 · 25/07/2023يحدد جهاز الإدارة قواعد التنظيم والتسيير الخاصة به وينجزفتح المرجع →
  65. منشور والي بنك المغرب رقم 4/و/2022 يتعلق بالمراقبة الداخلية لشركة التمويل التعاوني التي تنجز عمليات من فئة «القرض» أو فئة «التبرع» — article 9Article 9 · 25/07/2023يجب أن تمكن منظومة التحقق من العمليات والمساطر الداخليةفتح المرجع →
  66. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 10Article 10 · 24/07/2017تعمل المؤسسة بصورة دائمة على تحسيس مستخدمها بمخاطرفتح المرجع →
  67. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 11Article 11 · 24/07/2017يجب أن تقوم المؤسسة بعمليات مراقبة بصورة دائمة ودوريةفتح المرجع →
  68. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 12Article 12 · 24/07/2017يتعين على المؤسسة أن تقوم بتجميع والتحقق من عناصرفتح المرجع →
  69. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 13Article 13 · 24/07/2017قبل فتح أي حساب، يجب على المؤسسة عقد لقاءات مع أصحابفتح المرجع →
  70. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 14Article 14 · 24/07/2017قبل فتح أي حساب، يتم إعداد استمارة باسم كل عميل شخصفتح المرجع →
  71. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 15Article 15 · 24/07/2017يتم إعداد استمارة خاصة بالعميل، قبل فتح أي حساب، باسم كلفتح المرجع →
  72. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 16Article 16 · 24/07/2017يتعين على المؤسسة عند لجوءها إلى طرف ثالث لتحديد هويةفتح المرجع →
  73. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 17Article 17 · 24/07/2017تتحقق المؤسسة من أن الوثائق والمعطيات والمعلومات، المحصلفتح المرجع →
  74. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 18Article 18 · 24/07/2017باستثناء حالات وجود شكوك تتعلق بغسل الأموال وتمويلفتح المرجع →
  75. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 19Article 19 · 24/07/2017خلافا لمقتضيات المادة 14 أعلاه وباستثناء حالات وجود شكوكفتح المرجع →
  76. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 2Article 2 · 24/07/2017يتعين على المؤسسة وضع منظومة اليقظة والمراقبة الداخليةفتح المرجع →
  77. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 20Article 20 · 24/07/2017تخضع طلبات فتح الحسابات عن بعد ولا سيما عن طريق الانترنتفتح المرجع →
  78. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 21Article 21 · 24/07/2017يجب أن تخضع الوثائق المشار إليها في المواد 12 و14 و15 أعلاهفتح المرجع →
  79. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 22Article 22 · 24/07/2017يجب على المؤسسة التأكد بجميع الوسائل من العنوان الصحيحفتح المرجع →
  80. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 23Article 23 · 24/07/2017يجب على المؤسسة عند فتح أي حساب، التأكد إن كان صاحبفتح المرجع →
  81. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 24Article 24 · 24/07/2017من أجل تحديد هوية المستفيدين الفعليين بالنسبة للعميلفتح المرجع →
  82. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 25Article 25 · 24/07/2017لا يحق للمؤسسة مسك حسابات مجهولة، أو حسابات مفتوحةفتح المرجع →
  83. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 26Article 26 · 24/07/2017في الحالة التي يتعذر فيها احترام الواجبات المنصوص عليها في الموادفتح المرجع →
  84. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 27Article 27 · 24/07/2017تتضمن المعلومات التي يجب أن ترافق عمليات التحويلاتفتح المرجع →
  85. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 28Article 28 · 24/07/2017يجب أن تتضمن تحويلات الأموال عبر التراب الوطني، الصادرةفتح المرجع →
  86. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 29Article 29 · 24/07/2017يجب على مؤسسة المستفيد والمؤسسات الوسيطة وضع إجراءات مبنية على المخاطر من أجل معالجة حالة تحويلات الأموال المستلمة، غير المرفقة بالمعلومات المنصوص عليها في المادة 27 من هذا المنشور.فتح المرجع →
  87. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 3Article 3 · 24/07/2017بغية مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، تتضمن منظومةفتح المرجع →
  88. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 30Article 30 · 24/07/2017تصنف المؤسسة عملائها إلى فئات مختلفة حسب نوعية المخاطر التي يمثلونها، أخذا بعين الاعتبار خلاصات عملية تقييم المخاطر المشار إليها في المادة 5 أعلاه، وكذا المعلومات المنصوص عليها في المادة 12 أعلاه وتلك التي تتضمنها استمارات العملاء المنصوص…فتح المرجع →
  89. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 32Article 32 · 24/07/2017يتعين على المؤسسة أن تضع بالنسبة لكل فئة من العملاء عتباتفتح المرجع →
  90. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 33Article 33 · 24/07/2017يتعين على المؤسسة أن تتأكد من أن العمليات المنجزة من طرففتح المرجع →
  91. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 34Article 34 · 24/07/2017تشمل العمليات الغير الاعتيادية أو المعقدة المشار إليها في المادتينفتح المرجع →
  92. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 35Article 35 · 24/07/2017يتعين على المؤسسة أن تولي اهتماما خاصا بالعمليات المالية التي ينجزها وسطاء مهنيون أو غيرهم من بعض فئات العملاء وعلى الخصوص وكلاء مؤسسات الأداء، ومكاتب الصرف، والوسطاء في مجال المعاملات العقارية، والكازينوهات، لحسابهم الخاص أو لحساب عملائهم…فتح المرجع →
  93. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 37Article 37 · 24/07/2017يتعين على المؤسسة أن تولي اهتماما خاصا وأن تضع سياسات وإجراءات خاصة بالمنتجات والممارسات والتكنولوجيات التي لا تستدعي الحضور المادي للعميل ومن شأنها أن تشجع على بقاءه مجہولا.فتح المرجع →
  94. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 38Article 38 · 24/07/2017تقوم المؤسسة بإعداد وتطبيق إجراءات تمكن من تحديد ما إذا كان العميل أو المستفيد الفعلي يمثل مخاطر مرتفعة.فتح المرجع →
  95. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 39Article 39 · 24/07/2017يجب أن تخضع شروط فتح حسابات جديدة وحركيات الأموال ذات الأهمية البالغة لمراقبة مركزية بغرض التأكد من توفر جميع المعلومات المرتبطة بالعملاء المعنيين ومن كون هذه الحركيات لا تنطوي على عمليات ذات طابع غير اعتيادي أو مشبوه.فتح المرجع →
  96. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 4Article 4 · 24/07/2017تضمن الإجراءات المشار إليها في المادة 3 أعلاه داخل دليل يصادقفتح المرجع →
  97. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 40Article 40 · 24/07/2017تتمثل إجراءات اليقظة المكثفة التي يجب أن تطبقها المؤسسة علىفتح المرجع →
  98. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 41Article 41 · 24/07/2017يتعين على المؤسسة التي تتوفر على مراسلين بنكيين أن تقومفتح المرجع →
  99. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 42Article 42 · 24/07/2017قبل القيام بفتح حساب لمراسل بنكي أجنبي، وعلاوة على جمعفتح المرجع →
  100. منشور والي بنك المغرب رقم 5/و/2017 صادر في 24 يوليو 2017 يتعلق بواجب اليقظة المفروض على مؤسسات الائتمان — article 43Article 43 · 24/07/2017يجب أن يصادق جهاز تسيير المؤسسة على قرار قبولفتح المرجع →
البنوك والتأمين — القانون المغربي — الصفحة 19 | KANOUN